A marzo de este año, la mora del sistema financiero nacional llegó a 2,3% respecto a la cartera total de créditos y alcanzó el nivel más alto desde 2010. En números, ese porcentaje representa unos Bs 4.215 millones de préstamos en mora. A diciembre de 2019 este indicador había cerrado en 1,9%, lo que muestra un crecimiento de cuatro décimas en tres meses.
Este comportamiento muestra una desaceleración de la economía, que ya se venía registrando desde hace dos años y que se acrecentó en los últimos siete meses con los conflictos de octubre y noviembre y recientemente con la pandemia del COVID-19, que afectó los ingresos de los deudores y, en consecuencia, los pagos que debían honrar mensualmente.
La morosidad es un indicador del nivel de riesgo en el que los deudores de los bancos incurren al no cumplir con sus obligaciones de pago. La morosidad bancaria se mide como la relación entre los morosos y el total de operaciones realizadas.
Según los datos publicados en el sitio web de la Autoridad de Supervisión del Sistema Financiero (Asfi), de 2011 a 2019 la mora del sistema financiero nacional se encontraba en un rango de entre 1,5 y 1,9%, pero nunca por encima del 2%.
En 2017, la morosidad de los créditos llegaba a Bs 2.585 millones (1,7% sobre el total de la cartera de créditos, que alcanzaba entonces a Bs 152.061 millones). Para 2018 había subido a 3.071 millones (1,8% de una cartera de Bs 170.615 millones). En 2019 la mora era de Bs 3.491 millones (1,9% de Bs 183.760 millones).
A marzo de este año, la mora llega a B s 4.215 millones que representa 2,3% de los Bs 183.250 millones de la cartera total de créditos del sistema de intermediación financiera.
UTILIDADES
En cuanto a las utilidades de las entidades financieras, la información de Asfi muestra que a marzo de este año ha caído un 11,3% respecto de igual período de 2019, al haber pasado de Bs 461 millones a Bs 409 millones.
Los bancos concentran el 88,3% de las ganancias del sistema financiero, seguido de las instituciones financieras de desarrollo (5,4%), cooperativas de ahorro y crédito abiertas (3,9%) y entidades financieras de vivienda (2,4%).